Pflegeversicherung

Ihre Vorteile im Überblick

Als Makler arbeiten wir mit Vergleichsprogrammen die Tausende Tarife miteinander Vergleichen. Derartige Vergleichsportale gehören aus unserer Empfehlung aber nur in Profihände, da es bei der Abwägung und Entscheidung zu Versicherungsprodukten oft um existenzielle und wichtige Dinge geht.

Setzen Sie besser auf einen Partner, der die gesamten Vorteile des digitalen Onlinemarktes mit dem Vollservice einer Direktbetreung verbindet. Wir zeigen Ihnen fair und übersichtlich den günstigsten, den für Sie empfehlenswertesten und den teuersten Tarif.

Vergleichsrechner


Darum brauchen Sie einen Profi an einem Vergleichsrechner!
Unser Faktencheck Pflegeversicherung



  • Ist eine Dynamik auch ohne erneute Gesundheitsprüfung möglich?
  • Welche Leistung erfolgt in der jeweiligen Pflegestufe?
  • Wird im Pflegefall weltweit oder nur europaweit geleistet?
  • Werden die Tarife ab einem bestimmten Pflegegrad beitragsfrei gestellt?
Information Gesellschaft Name der Gesellschaft Beitrag Aktion
Continentale 16,95€
Signal Iduna 24,40 €
Allianz 52,30 €
Barmenia 58,50 €
Nürnberger Versicherung 70,50 €
In 3 Schritten zum Top Vergleich ohne Kosten & Kündigungsfrist

Unterzeichnung Fairer Maklervertrag

Mit der Unterschrift machen Sie uns handlungsfähig, dass wir alle Vertragsstände, Bedingungen und Schadenquoten abfragen. Ab sofort können Sie uns auch in laufende Schadenbearbeitungen einbeziehen.

Elektronische Kundenakte

Sobald uns Ihr derzeitiger Versicherer die Unterlagen übermittelt legen wir Ihre passwortgeschützte elektronische Kundenakte an, die Sie natürlich jederzeit -online- einsehen können. Uns packt jetzt der Ehrgeiz, dass wir Ihren persönlichen Versicherungsschutz bedarfsgerecht vom Preis- und Leistungsverhältnis optimieren

Top Vergleich und Entscheidung

In einem Online Live Chat legen wir gemeinsam fest was wir konkret einleiten sollen. Mit unserem Angebot zeigen wir Ihnen den günstigsten Anbieter, den teuersten Anbieter und letztlich den für Sie persönlich empfehlenswertesten. Sie entscheiden!

ein Service der Kompass Gruppe AG

Pflegeversicherung

Die gesetzliche Pflegeversicherung (GPV) ist eine Pflichtversicherung zur finanziellen Grundabsicherung des Risikos der Pflegebedürftigkeit. Die Versicherungspflicht besteht für alle Mitglieder der "Gesetzlichen Krankenversicherung (GKV)" und der "Privaten Krankenversicherung (PKV)". Die Höhe der Pflegeleistung wird gemäß der gutachterlichen Einstufung im Punkteverfahren nach den Pflegegraden I.- V. gewährt. Mit stark steigender Tendenz beziehen aktuell 2,34 Mio. Menschen in Deutschland Pflegegeld und ca. 720.000 Menschen leben in Heimen.

Für eine vollstationäre Pflege werden mit Stand 2017 folgende Leistungen gewährt:

  • Stufe I.: 125 €
  • Stufe II.: 770 €
  • Stufe III: 1.262 €
  • Stufe IV: 1.775 €
  • Stufe V: 2.005 €

Mit der Pflegestufen-Reform 2017 gibt es den neuen Begriff "Pflegegrad", der auch die Pflegebedürftigkeit bei geistigen Erkrankungen (Beispiel: Demenz) berücksichtigt. Bei der Unterbringung in einem Pflegeheim muss jeder Pflegebedürftige aber immer und grundsätzlich unabhängig von der Pflegestufe einen Teil der entstehenden Pflegekosten selbst tragen.

Unter Berücksichtigung hoher Pflege- und Heimkosten (Beispiel Stand 2017 : Bundesland MV Durchschnittlich Kosten 2.800 €, Bundesland Berlin 3.400 €, Baden-Württemberg 3.600 €, NRW 4.000 €) reicht die Rente bei einer Pflegebedürftigkeit oft nicht aus. Die Differenz ist unter Eingriff in die gesamte Vermögenssituation zu 100 % von den nahen Angehörigen und dem Ehepartner zu tragen. Vermögensübertragungen (Beispiel: Wohneigentum an die Kinder) werden von den Sozialämtern bis zu 10 Jahre rückwirkend angefochten.

Eine ausreichende Absicherung ist nur noch auf privater Basis in Form einer privaten Pflegeversicherung (PPV) möglich:

  • Pflegetagegeldversicherung (Zahlung eines fest vereinbarten Tagegeldes)

  • Pflegerentenversicherung (Zahlung einer lebenslänglichen, fest vereinbarten Monatsrente)

  • Pflegekostenversicherung (anteilige Beteiligung an den über dem Zahlbetrag der "GPV" liegenden Aufwendungen)

Für alle Arten der "Privaten Pflegeversicherung" sind Gesundheitsprüfungen notwendig, lediglich bei der staatlich geförderten Pflegetagegeldversicherung, der sogenannten "Pflegebahr", besteht unabhängig vom Gesundheitszustand Annahmezwang. Der Annahmezwang besteht für Sie als Kunde, ohne jeglichen Leistungsausschluss oder Risikozuschlag, allerdings besteht üblicherweise eine Wartezeit von höchstens 5 Jahren.

Bei der staatlich geförderten Pflegetagegeldversicherung besteht auch die Möglichkeit eine staatliche Förderung für die Pflegetagegeldversicherung in Anspruch zu nehme. Die staatliche Förderung in Höhe von € 5 monatlich erhält man, wenn ein Mindestbeitrag von monatlich € 10 gezahlt wird.

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ein Service der Kompass Gruppe AG

Private Unfallversicherung

Egal ob Sie beim Aufräumen stürzen, einen Autounfall haben oder beim Heimwerken von der Leiter fallen: Ein Unfall passiert schnell und kann im schlimmsten Fall ein lebenslanges gesundheitliches und finanzielles Nachspiel haben. Mehr als zwei Drittel aller Unfälle geschehen im Haushalt und in der Freizeit und hier sind Sie nicht über die gesetzliche Unfallversicherung geschützt. Um rundum gegen die Unfallrisiken abgesichert zu sein, ist es notwendig eine zusätzliche private Unfallversicherung abschließen. Der private Schutz leistet bereits ab einem von 1 % und steht Ihnen vor allem bei schwerwiegenden Unfällen finanziell zur Seite.

Die Kapitalzahlung und die vereinbarte Rentenzahlung soll den Lohnausfall kompensieren und teure Reha-Maßnahmen und ggf. auch die notwendigen Umbaumaßnahmen für eine behindertengerechte Wohnung finanzieren. Darüber hinaus gibt es die Möglichkeit weitere Bausteine, wie z.B. ein Tagegeld, Leistungen für unfallbedingte kosmetische Operationen bis hin sogar zu Zusatzdeckungen für Krebserkrankungen zu vereinbaren.

Geleistet wird übrigens nicht nur bei Unfällen im privaten Bereich, sondern auch bei Arbeitsunfällen. In letzterem Fall beziehen Sie Leistungen von der privaten sowie der gesetzlichen Unfallversicherung. Bei Sportunfällen reichen die Leistungen dieser Versicherung allerdings oftmals nicht aus, falls man gefährlichen oder Extremsport betreibt. Die private Unfallversicherung greift z.B.  nicht beim Sportfliegen oder Rennen die mit  Motorfahrzeugen stattfinden. Auch das Go-Kart gilt als motorisierter Rennsport und ist damit nicht mit abgesichert.

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ein Service der Kompass Gruppe AG

Häufig gestellte Fragen


?was versteht die Kompass Gruppe AG unter digitaler Betreuung

Unter der Überschrift " Zuwendung zur Außergewöhnlichkeit" bietet die Kompass Gruppe AG ergänzend zu einer klassischen Betreuung komplexe digitale Lösungen für die gesamte Abwicklung, attraktive Tarifvergleiche und die Schadenbearbeitung. Nutzen Sie z.B. unsere:

  • Echtzeit-Informationen Ihrer passwortgeschützten u. jederzeit zugänglichen digitalen Kundenakte
  • führen Sie mit uns einen Live Chat, wenn Sie Zeit und Lust haben
  • sparen Sie Zeit und Geld u. nutzen direkt auf der Homepage unsere rechtssicheren elektronischen Signaturmöglichkeiten
  • lassen Sie sich per einfachem Login zu einer kurzen Live Demo auf unseren Bildschirm einladen

Als Dienstleister haben wir uns an Ihre Wünsche angepasst und die Betreuung und unseren Vollservice neu definiert: Flexibler, serviceorientierter, umweltfreundlicher, kostengünstiger und individueller.

?entstehen mir Kosten, wenn ich mich für Sie entscheide

Nein, selbstverständlich entstehen Ihnen für unseren digitalen Vollservice keine Kosten. Die Kompass Gruppe AG hat als Makler-Pool mit mehr als 200 Versicherungen, Automobil Clubs, Banken und ca. 100 gesetzlichen Krankenversicherern Direktverträge und Courtagevereinbarungen.

Die vereinbarte Courtage wird der Kompass Gruppe AG direkt von unserem Partner (z.B. dem Versicherer oder der Bank) gezahlt und vergütet unseren Betreuungsaufwand, alle verwaltenden Tätigkeiten und unsere Kosten für die Schadenregulierung.

?welche Kündigungsfristen hat der faire Maklervertrag

Die Kompass Gruppe AG setzt sich von ihren Wettbewerbern ab und verzichtet gemäß § 4 Abs. 1 im "Fairen Maklervertrag" auf jegliche Kündigungsfristen.

Wir möchten durch eine hohe Kundenzufriedenheit, eigene Qualitätsansprüche und durch unser Angebot mit schnellen Lösungen und Dienstleistungen überzeugen.

Unsere Geschäftsbeziehung endet daher nicht mit dem Verkauf. Durch entsprechenden Support nach dem Abschluss, bleiben wir weiterhin Ansprechpartner, kümmern uns im Schadenfall und bauen dadurch eine langjährige und vertrauensvolle Kundenbeziehung auf.

Das heißt konkret, dass wir aus unserer eigenen Philosophie keine Kündigungsfristen benötigen. Unsere Kündigungsfrist definiert sich dadurch ausschließlich über die Messlatte Ihrer Zufriedenheit als Kunde.

?was beinhalten die Angebote die sie mir machen

Unter dem Motto "zeitsparend, bedarfsgerecht & effektiv" kommen wir in 3 Schritten zu einem auf Ihr persönliches Verhältniss optimiertes konkretes Angebot.

  • 1. Schritt Sie machen uns handlungsfähig und erteilen uns mittels Unterzeichnung "Fairer Maklervertrag" die Vollmacht, dass wir bei Ihren derzeitigen Versicherern alle Vertragsstände, Bedingungen und Schadenquoten abfragen.
  • 2. Schritt Ab sofort kümmern wir uns bereits auch um Ihre Bestandsverträgen, bzw. können Sie uns auch bereits in bestehende und natürlich künftige Schadenabwicklungen einbeziehen. Sobald uns ihr derzeitiger Versicherer die Unterlagen übermittelt legen wir Ihre passwortgeschützte elektronische Kundenakte an, die Sie natürlich jederzeit -online- einsehen können.
  • 3. Schritt In der Phase 3. optimieren wir Ihre gesamten Versicherungsverträge und unterbreiten ein konkretes Angebot. Selbstverständlich müssen Sie noch zustimmen und wir legen in einem Online Live Chat gemeinsam fest, was wir konkret einleiten. Mit unserem Angebot zeigen wir Ihnen dann den günstigsten Anbieter, den teuersten Anbieter und letztlich den für Sie persönlich empfehlenswertesten. Sie entscheiden!
?was bedeutet elektronische Kundenakte

Unsere elektronische Kundenakte ist eine klare und übersichtliche Darstellung von ganzen Prozessketten und Geschäftsvorfällen.

Sie als Kunde sparen mit unserem System bei einem Höchstmaß an Sicherheit und einfach auf Knopfdruck viel Geld und Zeit. Ihre passwortgeschützte Kundenakte steigert die Effizienz und Wirtschaftlichkeit und optimiert unsere Kundenbetreuung, da wir die verschiedensten Dokumente und aktuellen Vertragsübersichten in nur einer Akte zusammenführen.

Digitale Akten ermöglichen letztlich die gleiche Handhabung wie Papierakten, bieten aber deutlich mehr Funktionalität, Wirtschaftlichkeit und Sicherheit.

?was bedeutet die 500€ Einspargarantie

Die Bedingung der 500€ Einspargarantie:

Sie als Kunde sind im Status einer versicherungspflichtigen Beschäftigung oder Selbständigkeit und erteilen uns mit dem "Fairen Maklervertrag" den Prüfauftrag für mindestens 2 erwachsene Personen (Ehepaar oder Lebensgemeinschaft) zur Optimierung der:

  • gesetzlichen/privaten Krankenversicherung
  • Prüfauftrag für mindestens 1 KFZ-Versicherung
  • Prüfauftrag für mindestens 4 Verträge (Hausrat/Haftpflicht/Gebäude/Unfall/Altersversorgung/Geschäftsversicherung)

Die durchschnittliche durch uns erzielte Einsparung/ Optimierungsempfehlung liegt bei dem oben beschriebenen Haushalt p.a. bei derzeit 1.154€. Wir garantieren Ihnen aus dem oben beschriebenen Prüfauftrag aber eine Gesamteinsparung/ Optimierung von mindestens 500€. Sollten wir diesen Betrag nicht erreichen, garantieren wir Ihnen, dass wir die Differenz - einmalig - per Überweisung auf Ihr Bankkonto ausgleichen.

Alternativ gibt es mit Ausnahme des Prüfauftrages, ansonsten zu gleichen Bedingungen, eine 250€ Einspargarantie:

  • Prüfauftrag für mind. 1 erwachsene Personen zu einer gesetzlichen Krankenversicherung/privaten Krankenversicherung
  • Prüfauftrag für mind. 1 KFZ-Versicherung
  • Prüfauftrag für mindestens 3 Verträge (Hausrat/Haftpflicht/Gebäude/Unfall/Altersversorgung/Geschäftsversicherung)
?was mache ich im Schadenfall

Die Kompass Gruppe AG nimmt als Maklerpool die Herausforderung an, dass sich die Schadenbearbeitung der Versicherer derzeit radikal wandelt. Wir sind daher der klare Interessenvertreter unserer Kunden und sehen uns mit unserer begleitenden Schadenbearbeitung als moderne und flexible Schnittstelle zu den technischen und standardisierten Prozessen bei den Versicherern. In der modernen, oftmals rein prozessorientierten Schadenbearbeitung, wird der Kontakt zum Kunden vom Sachbearbeiter leider oftmals als störend empfunden.

Mit Ihrer Entscheidung, die Betreuung Ihrer Versicherungsverträge in die Hände der Kompass Gruppe AG zu legen, gibt es für Sie einen wichtigen Faktor: eine gut funktionierende, den Bedürfnissen und Erwartungen entsprechende Schadenregulierung, die Ihnen unterstützend zur Seite steht.

Der faire Maklervertrag

Unter folgedem Link können Sie sich den fairen Maklervertrag downloaden und per Fax, Mail an uns zusenden.

Ganz schnell können Sie auch dem Link zum Online Formular folgen. Dieses generiert für Sie nach Übermittlung Ihrer Daten direkt ein PDF Dokument welches zum Abschluss mit moderner Adobe Sign Signatur live signiert werden kann.



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